Идентификация выгодоприобретателя
В целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001г. № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» и Положения ЦБ РФ от 19 августа 2004г.
№ 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя,
то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.
В связи с этим убедительно просим Вас при осуществлении банковских операций, в которых Вы действуете
в пользу третьих лиц, в день совершения операции представлять в Банк заверенные копии документов
(договора, соглашения, контракты, доверенности, письма и т.п.), свидетельствующие об этом.
Представленные документы должны быть заверены надлежащим образом (каждый лист заверяется печатью
и подписями согласно карточки с образцами подписей или весь документ прошивается и заверяется на последнем листе).
В случае если Вашим выгодоприобретателем является:
-
Юридическое лицо, то необходимо заполнить
сведения о выгодоприобретателе - юридическом лице;
-
Физическое лицо, то необходимо заполнить
сведения о выгодоприобретателе - физическом лице;
-
Индивидуальный преприниматель,необходимо заполнить
сведения о выгодоприобретателе - индивидуальном предпринимателе.
Для удобства представляем Вам примеры документов, свидетельствующих о наличии выгодоприобретателя.
АГЕНТСКИЙ ДОГОВОР
По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала)
юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала. В договоре может,
как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия.
Выгодоприобретателем в данном случае является Принципал.
В случае если по данному договору Вы являетесь:
ПРИНЦИПАЛОМ – представляется копия договора;
АГЕНТОМ – представляется копия договора, а также Анкета на принципала;
ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.
ДОГОВОР ПОРУЧЕНИЯ
По договору поручения одна сторона (поверенный) обязуется совершить от имени и за счет другой стороны (доверителя) определенные
юридические действия. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть
оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данном случае является Доверитель.
В случае если по данному договору Вы являетесь:
ДОВЕРИТЕЛЕМ – представляется копия договора;
ПОВЕРЕННЫМ – представляется копия договора, а также Анкета на доверителя;
ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.
ДОГОВОР КОМИССИИ
По договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну
или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка
на лицо (иное лицо), с которым совершается сделка. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Комитент.
В случае если по данному договору Вы являетесь:
КОМИТЕНТОМ -представляется копия договора;
КОМИССИОНЕРОМ - представляется копия договора, а также Анкета на комитента;
ИНЫМ ЛИЦОМ – представляется копия договора.
Если при оплате в платежном документе Вы осуществляете оплату за третье лицо, также необходимо представлять
в Банк заверенную надлежащим образом копию договора и анкету на это лицо.
|
